Finanzchaos statt Plan?

Im Laufe der Jahre trafen Sie oftmals finanzielle Entscheidungen, die im Augenblick und für sich allein gesehen vielleicht durchaus sinnvoll waren. Aber mit der Zeit haben sich Gesetze, persönliche Einstellungen und Lebensumstände, finanzielle Rahmenbedingungen u.a. geändert und plötzlich ist falsch, was einmal richtig war und umgekehrt. So finden wir bspw. häufig die Situationen vor, dass

• überflüssige oder zu teure Versicherungen gegen ein winzig gewordenes Risiko bestehen und zudem wirklich wichtige Absicherungen fehlen,
• Vertragsbedingungen von Versicherungen zahlreiche Leistungsausschlüsse beinhalten, die heute standartmäßig eingeschlossen sind,
• die Hausbank unverschämt hohe Zinsen verlangt und eine zu geringe Tilgung des Darlehens erfolgt, während auf Bauspar- oder anderen Sparverträgen Guthaben niedrig verzinst werden,
• es vergessen worden ist staatliche Förderungen und Zulagen zu beantragen, obgleich man alles Voraussetzungen dafür erfüllt

und fast immer das typische „Man müsste wirklich mal…“

Aus unserer Erfahrung wissen wir auch, dass viele Privatpersonen, die sich im Job permanent mit Zahlen und Plänen bravurös auseinander setzen, die Themen Versicherungen und Finanzen der leidigen Steuererklärung gleichstellen. Vielleicht fehlt der Abgabetermin, um sich gebührend mit all den wichtigen Fragen auseinander zu setzen? Oder einfach nur der Berater, an den man sich vertrauensvoll wenden kann?